З 1 числа наступного місяця українські банки запроваджують нові ліміти на перекази. Тепер місячний ліміт між фізичними особами може сягати 150 тисяч гривень для платежів за реквізитами IBAN, пише НБУ.

Така ініціатива спрямована на зменшення тіньового сектору економіки, а також протидію терористичній і диверсійній діяльності РФ, що фінансується через використання “дропів”.

У чому полягає ліміт

Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції. З 1 лютого діятиме нова класифікація клієнтів за групами ризику: “високий”, “середній” і “низький”. Водночас для кожного із них передбачені окремі обмеження:

• Для клієнтів “високого ризику” встановлюється ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;
• Для клієнтів “середнього” та “низького” рівнів ризику –  відповідно до лімітів та строків поетапної реалізації:

з 01.02.2025 – в сумі до 150 тис. грн/міс;

з 01.06.2025 – в сумі до 100 тис. грн/міс.

Обмеження зняти можливо – для цього потрібно надати документи, що підтверджуватимуть дохід. Відповідно, під обмеження не потрапляють особи з підтвердженими джерелами доходів, такі як власники зарплатних карток та волонтери