За повідомленням "Економічних новин", банки можуть заблокувати картку або вимагати додаткові документи через часті операції з готівкою, особливо якщо вони перевищують три рази на місяць і здійснюються у великих сумах.

Серед інших причин для додаткових фінансових перевірок зазначено:

• Надходження коштів, що не відповідають фінансовому стану клієнта;
• Значні перекази із-за кордону, які одразу знімають готівкою;
• Підозра у легалізації незаконних доходів або раптові великі грошові операції;
• Часті кредити готівкою, які швидко погашаються.

Також під підвищений контроль потрапляють транзакції з криптовалютами, виграші в азартних іграх або перекази від політично значущих осіб.

Але вже згодом НБУ прояснило ситуацію.

“Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності. Медіа посилаються на “рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні”, не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає”, — йдеться у повідомленні.

Проте щоб уникнути блокування, варто дотримуватися правил банку та прозоро пояснювати походження коштів у разі запитів фінансової установи.